De mãos dadas com a Cobis, o banco venezuelano Bancaribe superou importantes desafios que incluem a necessidade de atualizar seus processos e fazer frente à crise venezuelana e à pandemia
O Bancaribe é um banco jovem se comparado a outras instituições da região. Iniciou suas atividades em 3 de novembro de 1954, na cidade de Puerto Cabello, Carabobo, Venezuela, e desde então tem tido uma importante presença em Caracas e no interior do país.
Com a situação atual na Venezuela, a Transformação Digital de bancos exige um esforço maior e é o que o Bancaribe está demonstrando ao implantar um projeto atualizado e com impacto de longo prazo.
Assim, o relacionamento com a Cobis tornou-se um tema relevante para auxiliar na gestão de suas transações. Cobis é uma marca reconhecida no setor financeiro da região e há décadas fornece tecnologia para administrar o core bancário de 69 entidades que incluem, além do Bancaribe na Venezuela, organizações como o Santander no México, Davivienda na Colômbia, GlobalBank no Panamá e Terrabank nos Estados Unidos.
A oferta da Cobis se concentra em duas frentes, Cobis Core e Cobis Edge. A primeira é um núcleo bancário focado em transações, enquanto a segunda frente é dedicada à gestão omnicanal de relacionamento com o cliente.
Por outro lado, o impacto que a pandemia teve na economia global é inegável e o setor financeiro recebeu grande parte desse impacto. Portanto, a aceleração digital tem demonstrado que vale a pena responder à necessidade de interagir com os clientes tradicionais do banco. A Cobis teve uma relação direta com a oferta de novas soluções com as quais a Bancaribe respondeu prontamente aos seus clientes na agência e no ambiente digital. Com isso, o Bancaribe gera uma importante mudança no relacionamento com seus clientes a médio e longo prazo.
Martín Pérez, presidente executivo do Bancaribe, explica como funciona a relação com a Cobis e o impacto presente e futuro de seu trabalho conjunto.
Como está o processo de Transformação Digital do banco e como a Cobis participou desse processo?
Para o Bancaribe, a Cobis é uma importante aliada e não uma provedora de tecnologia. Desde o final de 2018, o banco começou a trabalhar conceitualmente nas bases de sua Transformação Digital para construir seu conceito, no contexto venezuelano, que é extremamente difícil e volátil para os bancos, e a Cobis tem sido parte fundamental desse processo.
Passamos muito tempo entendendo nosso processo de Transformação Digital e a Cobis nos acompanhou na direção estratégica, nos orientando no processo de gestão da mudança porque a Transformação Digital também tem a ver com a mudança de cultura e visão de um modelo de negócio diferente para a empresa.
Também passamos por um processo de compreensão de qual era o nosso ponto de maturidade em Transformação Digital, que estava em um nível iniciante, mas tínhamos uma visão clara de onde precisávamos chegar.
Em 2020 começamos a executar projetos de transformação e podemos dizer que fizemos um progresso significativo, especialmente em questões que têm a ver com as capacidades de talentos, análises e Big Data do Bancaribe, e incorporar APIs em nossa plataforma bancária para torná-la aberta. Também implantamos nosso chatbot Aria, que foi recentemente homenageado pela Fintech Americas com o prêmio de Inovação em Experiência e Engajamento do Usuário.
Em todo este processo a Cobis participou incluindo o projeto de modernização da gestão de tesouraria, conseguindo modernizar a solução com a opção de dar mobilidade aos caixas do banco com o Cobis OmniTeller, que colocou à disposição dos nossos tesoureiros. Clientes jurídicos e empresas utilizam esta solução para a gestão de pagamentos e transferências, e foi de grande importância para nós porque fomos os primeiros no mercado venezuelano a lançar esta ferramenta.
Com a tecnologia Cobis que você implementou, qual você acha que deu a contribuição mais importante?
A primeira é a visão da Cobis em melhorar e modernizar a solução de core banking, com especial atenção às camadas intermediárias e ao cliente, e destacamos que são soluções transacionais com excelente atendimento ao cliente.
Destacamos também a tecnologia para lidar com todos os pagamentos massivos feitos através da plataforma Cobis e eles nos deram uma importante vantagem competitiva porque agora podemos fazê-los em tempo real e online.
A Cobis também nos ajudou a instalar nosso mobile banking, que tem sido uma grande vantagem competitiva para melhorar a experiência do usuário.
Quais projetos de tecnologia você para o futuro e como você acha que a Cobis pode apoiá-los?
Em um nível geral, o banco ainda tem um longo caminho a percorrer nas áreas de análise, automação de processos e oferta de uma experiência omnicanal verdadeiramente memorável para o cliente. A Cobis desempenha um papel de extrema importância nos projetos de relacionamento com o cliente de cada banco, a partir da definição do caminho de atualização tecnológica.
Devemos também repensar todos os processos de nossa força de vendas em função dos problemas da pandemia e do trabalho híbrido e da mudança do consumidor em seus hábitos de consumo e uso de produtos financeiros, já que o cliente não se desloca aos escritórios físicos e a este respeito esperamos que a Cobis nos ajudará a realizar todo o processo de venda à distância, desde o onboarding digital, passando por todo o serviço necessário para concretizar a venda.
Gostaria de acrescentar que o Cobis tem sido um grande aliado nos momentos difíceis e complexos da nossa instituição, não só pela crise do nosso país, mas também na parte operacional do banco. Tivemos eventos de continuidade operacional muito críticos e a Cobis tem sido uma aliada nesses tempos difíceis, como quando perdemos todo o nosso data center devido a um incêndio nas instalações do provedor de hospedagem e a Cobis estava muito perto de nós no processo de recuperação de serviços e reinstalação no novo site do banco. Isso nos mostra o grande comprometimento da Cobis com o banco e com nossos clientes, fortalecendo a cada dia uma aliança que vem funcionando há 20 anos e que esperamos que continue por muito tempo.
Assim, o Bancaribe consegue avançar em um ambiente desafiador, mas com a garantia de ter bases robustas que ajudam a implantar soluções digitais oportunas no presente e no médio e longo prazo.
